Akaunti ya Chungwa ni nini?
Akaunti ya chungwa ni akaunti inayofunguliwa au kuendeshwa na mtu (au kikundi cha watu) kwa niaba ya mtu mwingine , anayejulikana kama "chungwa". Lengo kuu la akaunti ya chungwa ni kuficha au kuficha asili halisi au marudio ya fedha zinazopitia humo kwa madhumuni haramu, kama vile:
Utakatishaji fedha :Wahalifu huweka fedha zilizopatikana kinyume cha sheria kwenye akaunti ya chungwa, wakizichanganya na fedha halali ili iwe vigumu kufuatilia asili ya fedha hizo. Kisha fedha hizo huhamishiwa kwenye akaunti nyingine au kutumika kufanya manunuzi ili "kusafisha" pesa na kuzifanya zionekane kuwa halali.
Ukwepaji wa kodi: Katika baadhi ya matukio, watu binafsi au köp telefonnummerlista makampuni yanaweza kutumia akaunti za machungwa ili kuepuka kulipa kodi au kuficha hali halisi ya shughuli zao za kifedha. Pesa huwekwa kwenye akaunti ya chungwa na hazitangazwi kwa mamlaka ya kodi, hivyo basi kuruhusu wakosaji kuepuka kulipa kodi zinazodaiwa.
Ulaghai wa kifedha: Akaunti za chungwa pia zinaweza kutumika katika miradi ya ulaghai wa kifedha, kama vile ulaghai wa uwekezaji, miradi ya piramidi au ughushi wa hundi. Wahalifu huweka pesa kwenye akaunti ya chungwa ili kuwezesha miamala ya ulaghai, na hivyo kufanya iwe vigumu kwa mamlaka kufuatilia pesa hizo kwa wahalifu wa kweli.
Matokeo ya kushiriki katika akaunti ya chungwa yanaweza kuwa mabaya kwa wahusika wote wanaohusika. Huenda chungwa likakabiliwa na mashtaka ya uhalifu kwa kushiriki katika shughuli haramu, huku wale waliohusika kikweli na ulaghai huo wakitoroka bila kutambuliwa. Hivyo pamoja na uharibifu wa sifa na taswira iliyopo tayari kwa taasisi, Benki Kuu ilifahamisha kuwa inakusudia kuwawajibisha kwa ushiriki wao katika ufunguaji au uendeshaji wa akaunti za machungwa, uwezekano wa kukabiliwa na faini kubwa na kupoteza leseni yao ya benki.
SOMA ZAIDI KWENYE BLOG: Kampuni za Shell: jinsi ya kuzitambua na kuna hatari gani?
Kuna tofauti gani kati ya ulaghai wa wizi wa utambulisho na kashfa ya chungwa?
Wizi wa utambulisho kwa ujumla huhusisha utengaji usioidhinishwa wa data ya kibinafsi ya mwathiriwa ili kufanya ulaghai kwa jina lake, kama vile kufungua akaunti za benki au kufanya miamala ya ulaghai.
Walaghai wa wizi wa utambulisho wanaweza wasihitaji wapatanishi au "wasafirishaji haramu," kwani ulaghai huo unalenga kutumia data ya mwathiriwa moja kwa moja.
Kuzuia wizi wa utambulisho mara nyingi huhusisha hatua za usalama katika muktadha wa uthibitishaji wa usajili, iwe kupitia kuunganisha data, au changamoto za uthibitishaji wa utambulisho.